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DDOS高防服务_国内高防cdn免费_指南

更新时间:2021-05-05

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时机再好不过了。或者更糟。一方面,今年早些时候所谓的巴拿马文件的大规模泄露,为金融机构打击洗钱活动和遵守复杂的全球监管规定而每天都在努力解决的问题的范围发出了亮光。另一方面,可能不止少数银行高管对这一戏剧性消息感到懊恼。毕竟,金融业已经等了四年,等待美国财政部金融犯罪执法中心(FinCen)的最新规定。为客户尽职调查/了解客户(CDD/KYC)合规性制定新规则和法规的过程旷日持久,有时很乏味,这是对2012年政府间金融行动特别工作组(FATF)提出的2012年建议的回应,它为面临2018年全面合规期限的机构制定了各种路线图新的标准。巴拿马文件的公布有力地提醒人们,cc防御能力,加强反洗钱措施是有道理的,银行将需要先进的解决方案来应对不断变化的挑战。了解客户变得比以往任何时候都重要FinCen花了大约62页的篇幅来阐述新的规则和要求,因此全面的描述远远超出了本文的范围。也就是说,在规划合规性和最大限度的保护方面,每一家受保机构都需要把一些全局性的考虑放在首位和中心。这是一个公开的秘密,一些金融机构过去可能希望避开客户尽职调查中最严格、最昂贵、最具挑战性的方面,因为它们陷入了某种灰色地带,可能无法吸引监管机构的集中注意。不会了。CDD/KYC法规在新的FinCen法规中得到了新的强调。这意味着CDD/KYC计划现在被视为每个反洗钱计划的"第五支柱"。在宏观层面,这些规则涵盖了四项关键活动,其中三项是对先前要求的澄清或改进,为什么防御ddos的成本那么高,ddos防御入门,另一项是新的。与以往的情况一样,首先是客户识别和验证。然后,FinCen明确了现有法规中隐含的两项重要规定,以消除任何灰色地带:"了解客户关系的性质和目的,以制定客户风险状况"和"持续监测可疑交易报告,并在风险基础上维护和更新"客户信息。"第四项要求是一项新的要求,巴拿马文件戏剧性地加强了这一要求。目前,金融机构不需要知道拥有或控制商业账户的个人——受益所有人——的身份。事实证明,这是一个巨大的漏洞,犯罪分子想隐藏赃款,自建高防cdn实现故障,d-link的ddos防御,就可以利用这个漏洞。根据受益所有人要求,受保机构现在将收集、维护和更新这些信息。在评估巴拿马文件披露的21.2万家空壳公司的风险时,这些信息可能会派上用场。寻找长期的反洗钱解决方案鉴于问题的范围和风险的严重性(更不用说官僚机构在迅速变化的形势下作出反应所需的时间),审慎的金融机构正在寻求不仅满足并超过这些新出现的要求,而且有能力跟上不断变化的情况的解决办法。当然,与此同时,企业必须时刻关注一些基本要素,如不损害客户体验的高性价比解决方案。他们中的大多数人发现,对这两种需求的前瞻性解决方案是采用一个整体性的反洗钱系统,该系统集成了跟踪、报告和合规的所有要素,从开户时的KYC到持续的客户尽职调查,再到筛选第三方观察名单等等。行业领先者NICE Actimize的CDD套件等系统包括持续的客户风险监控、主动检测模型以及自动化的工作流和报告等功能。试图预测洗钱的下一个挑战和风险,或者监管机构将设计什么新的要求来满足这些挑战和风险,这可能是愚蠢的差事。但可以肯定地说,建立一个灵活、全面的解决方案来解决反洗钱过程的整个生命周期的必要性仍然存在。 

作者简介:Ben Campbell是一位有成就、经验丰富的自由撰稿人和网络安全专家,曾在一些知名出版物和网站。如果他不写保护你的网站,你会发现他在听现场音乐或在海岸冲浪。编者按:在这篇客座作者文章中表达的观点只是作者的观点,并不一定反映Tripwire公司的观点。